投資信託　バランス型

投資信託　バランス型

投資信託も様々なタイプがありますが、バランス型の投資信託についてみてみようと思います。
ほかには、株式型の投資信託もありますね。
国内株式型の投資信託については、先述しています。

バランス型の投資信託は、株式と債権に対してバランスよく投資するタイプの投資信託です。
株式の収益性と債権の安全性、安定性という２つの長所を生かすことを目的としたファンドです。

ということは、株式型の投資信託よりはリスクは少なく、債権型より収益性が期待できる位置づけの商品といえます。

投資信託協会の商品分類において規定が定められています。
例えば、バランス型は約款上の株式組入限度が７０％未満のファンドをさし、株式、公社債のバランス運用、或いは公社債中心の運用を行うものとする、という規定があります。
また、国内の株式と債権を混ぜて運用する国内バランス型。
そして、海外の株式や債権まで投資対象にする海外バランス型というタイプがバランス型にはあります。

一口にバランス型とはいっても、詳しく見ると性格は異なってきます。
投資信託を購入する際には、やはりこのあたりもしっかりと理解しておきたいところですね。