投資信託のリスクその３

投資信託のリスクその３

俗に、投資信託には4つのリスクがあるといわれます。

まず最初は、価格変動リスクです。
これは、株式や債券の価格が毎日変動することによって、投資信託の基準価額も変動するというものです。

次に、金利変動リスクです。
これは、債券は市場金利が上がれば価格が下がり、金利が下がれば価格が上がるという特徴によるものです。
そのため、金利の変動は債券に投資する投資信託の基準価額に影響します。

次は、為替変動リスクです。
例えば海外投資信託を買った場合、基準価額は円で評価します。
そのため、円高が進めば為替差損が、円安が進めば為替差益が生じることになります。
4つ目は信用リスクです。
これは、投資先が破綻してしまった場合、資金を回収できないことをさします。

勿論、上記にあげたリスクは投資先によって違います。

ですから、投資信託を購入する時には、これから自分が買おうとしている投資信託、ファンドが何に影響を受けやすいのかを考える抑えておく必要があるでしょう。

投資をするときには、適切な知識を身につけて、自分の目的やリスク許容度に合った資産運用をしたいですね。

投資信託を購入しようとする前に、最低限の知識として投資信託のリスクを知っておく必要があります。甘い話に騙されないような、知識を得ておきましょう。必ず値上がりする、なんてことは投資の世界ではありえないといえます。